第四節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其防范(調(diào)整)
一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)
(一)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)(公司行為風(fēng)險(xiǎn))
(二)管理風(fēng)險(xiǎn)(個(gè)人行為風(fēng)險(xiǎn))
(三)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
三、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防范
(一)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防范
(二)管理風(fēng)險(xiǎn)的防范
(三)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的防范
第五節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管與法律責(zé)任
一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)管的一般要求
1.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶管理與客戶服務(wù)制度
2.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)該客觀說明的信息
3.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶管理與客戶服務(wù)制度,加強(qiáng)投資者教育,保護(hù)客戶合法權(quán)益
4.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員管理和科學(xué)合理的績效考核制度,規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員行為
5.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全營銷部管理制度,保障證券營業(yè)部規(guī)范、平穩(wěn)、安全運(yùn)營
注意證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人離崗稽核規(guī)定
6.證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一建立、管理證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶賬戶管理、客戶資金存管、代理交易、代理清算交收、證券托管、交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等信息系統(tǒng),各項(xiàng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)集中存放
二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為
三、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施
(一)證券公司內(nèi)部控制
(二)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理
(三)證券交易所的監(jiān)督
(四)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管
注意報(bào)告制度與檢查制度
四、法律責(zé)任
課后練習(xí):
一、單項(xiàng)選擇題
1、細(xì)分市場的( )特征是指規(guī)模要大到足以獲得利潤的程度。
a、可度量性 b、有價(jià)值 c、可接近性 d、差異性
2、在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷中,客戶服務(wù)中的( )是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)的核心。
a、交易通道服務(wù) b、有形服務(wù)
c、信息咨詢服務(wù) d、技術(shù)服務(wù)
3、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員通過拜訪特定群體尋找潛在客戶的方法屬于( )。
a、緣故法 b、介紹法 c、陌生拜訪法 d、自我推介法
4、為獲取交易傭金或其他利益,誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣,這屬于( )。
a、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) b、管理風(fēng)險(xiǎn) c、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) d、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)
二、不定項(xiàng)選擇題
1、客戶的保密資料包括( )。
a、客戶開戶的基本情況
b、客戶委托的有關(guān)事項(xiàng)
c、客戶股東賬戶中的庫存證券種類和數(shù)量
d、客戶資金賬戶中的資金余額
2、證券公司的客戶招攬包括( )等環(huán)節(jié)。
a、確定目標(biāo)市場 b、選擇營銷渠道
c、建立客戶關(guān)系 d、客戶促成
3、要使市場細(xì)分成有效和可行的,必須具備的條件有( )。
a、可度量性 b、有價(jià)值
c、可接近性 d、差異性
4、目前,我國證券公司的營銷渠道基本上是直接銷售渠道,包括( )。
a、證券公司營銷部 b、網(wǎng)絡(luò)證券營銷
c、證券公司內(nèi)部營銷人員 d、經(jīng)紀(jì)人和獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問
三、判斷題
1、營銷人員不得經(jīng)辦客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務(wù)。
2、證券經(jīng)紀(jì)人可以委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)活動(dòng)。
3、客戶關(guān)系建立是招攬客戶的前提和基礎(chǔ)。
4、證券公司要加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè),從高級(jí)管理人員到普通員工都要增強(qiáng)法治觀念和合規(guī)意識(shí)。