1.理財產(chǎn)品和客戶分類規(guī)定

(1)對擬銷售的理財產(chǎn)品風險評級，制定風控措施，進行分級審核批準;

(2)風險評級結(jié)果以由低到高至少五個風險等級等級(可進一步細分);

(3)對客戶風險承受能力評估，確定由低到高至少包括五級(可進一步細分)

2.理財產(chǎn)品風險評級與客戶風險承受能力匹配

(1)風險評估為一二級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點金額不得低于5萬;

(2)風險評估為三四級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點金額不得低于10萬;

(3)風險評估為五級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點金額不得低于20萬。

3.風險評估方式和頻率

(1)超過一年未評估或發(fā)生可能影響自身風險承受能力情況的客戶，再次購買應(yīng)在商業(yè)銀行網(wǎng)點或網(wǎng)銀評估，評估結(jié)果應(yīng)當由客戶簽名確認，未評估不得再次銷售;

(2)理財產(chǎn)品銷售部門負責人或經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當定期對已完成的客戶風險承受能力評估書進行審核。

（責任編輯：）

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