二、多項選擇題

1.CD

[解析]《證券投資基金法》第13條規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)：

(1)有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程;

(2)注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本;

(3)主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣;

(4)取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù);

(5)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;

(6)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度;

(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。故選CD。

2.BCD

[解析]證券投資基金的特征包括集合投資、分散風(fēng)險以及專業(yè)理財。

3.ABC

[解析]證券投資和股票、債券三者的區(qū)別主要體現(xiàn)在三個方面：反映的經(jīng)濟關(guān)系不同;所籌集資金的投向不同;風(fēng)險水平不同。故選ABC。

4.ABC

[解析]契約型基金與公司型基金的不同點有以下幾個方面：(1)法律依據(jù)不同。契約型基金是依照基金契約組建，信托法是其設(shè)立的依據(jù)，基金本身不具有法人資格。公司型基金是按照公司法組建的，具有法人資格。(2)資金的性質(zhì)不同。契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn);公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。(3)投資者的地位不同。契約型基金的投資者購買基金份額后成為基金契約的當(dāng)事人之一，投資者沒有管理基金資產(chǎn)的權(quán)力。公司型基金的投資者購買基金的股票后成為該公司的股東，可以通過股東大會享有管理基金公司的權(quán)力。(4)基金的營運依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)基金契約營運基金;公司型基金依據(jù)基金公司章程營運基金。故選ABC。

5.ABCD

[解析]四個選項都是對封閉式基金和開放式基金的正確描述，故選ABCD。

6.ABCD

[解析]兩者區(qū)別包括期限不同、發(fā)行規(guī)模限制不同、基金份額交易方式不同、基金份額的交易價格計算標(biāo)準(zhǔn)不同、投資策略不同。

7.BC

[解析]股票基金是最重要的基金品種，A項錯誤。按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金。D項錯誤。故選BC。

8.ABC

[解析]封閉式基金有明確的存續(xù)期間，在存續(xù)期間內(nèi)，基金份額持有人不得贖回其所持有的基金份額，D項錯誤。其他三個選項都是基金份額持有人的權(quán)利。故選ABC。

9.AD

[解析]契約型基金和公司型基金是按基金組織形式不同進行分類的;封閉式基金和開放式基金是根據(jù)基金的投資運作方式不同進行分類的。

10.ABC

[解析]證券投資基金最低投資額起點要求一般較低，對最高投資額沒有限制，選項D錯誤，其他三項都是對證券投資基金特點的證券認(rèn)識。故選ABC。

三、判斷題

1.A

[解析]基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值;基金份額資產(chǎn)凈值是指某一時點上某一投資基金每份基金份額實際代表的價值。

2.B

[解析]《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)不得買賣其他基金份額。

3.B

[解析]基金管理費率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比?；鹨?guī)模越大，風(fēng)險越小，管理費率就越低;反之，則越高。

4.B

[解析]收入型基金是以獲取當(dāng)期的最大收入為目標(biāo)的基金。收入型基金資產(chǎn)成長的潛力較小，損失本金的風(fēng)險相對也較低。

5.B

[解析]由于投資于黃金基金成敗的關(guān)鍵在于經(jīng)理人的專業(yè)知識、操作技巧以及信譽，所以黃金基金屬于風(fēng)險較高的投資方式，適合喜歡冒險的積極型投資者。

6.B

[解析]《證券投資基金法》第72條規(guī)定，基金份額持有人大會由基金管理人召集;基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案。

7.B

[解析]《證券投資基金法》第13條規(guī)定，設(shè)立基金管理公司注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。

8.A

[解析]基金托管人又稱基金保管人，是依據(jù)基金運行中“管理與保管分開”的原則對基金管理人進行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)的機構(gòu)。可見基金管理人與基金托管人是相互制衡的關(guān)系。

9.B

[解析]基金管理費是從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費用?；鸸芾碣M是基金管理人的主要收入來源，基金管理人的各項開支不能另外向基金或基金公司攤銷，更不能另外向投資者收取。

10.B

[解析]通常債券基金收益會受貨幣市場利率的影響，當(dāng)市場利率下調(diào)時，其收益就會上升;反之，若市場利率上調(diào)，則基金收益率下降。國債基金屬于債券基金，因此利率對國債基金的影響也遵循這一規(guī)律

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