一、單項(xiàng)選擇題(請?jiān)谙铝兴膫€選項(xiàng)中選擇最恰當(dāng)?shù)囊豁?xiàng)填入括號中。)

1.公開披露的基金信息不包括( )。

a.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

b.涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟

c.對證券投資業(yè)績進(jìn)行的預(yù)測

d.基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告

2.關(guān)于證券投資基金與股票、債券區(qū)別的描述錯誤的是( )。

a.投資者地位不同

b.投資主體不同

c.投資方式不同

d.風(fēng)險程度不同

3.按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為( )。

a.契約型基金和公司型基金

b.封閉式基金和開放式基金

c.國債基金、股票基金、貨幣市場基金

d.成長型基金、收入型基金和平衡型基金

4.認(rèn)購公司型基金的投資人是基金公司的( )。

a.債權(quán)人

b.收益人

c.股東

d.委托人

5.目前我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具包括( )。

a.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的證券

b.可轉(zhuǎn)換債券

c.股票

d.流通受限的證券

6.下列關(guān)于管理人與托管人之間關(guān)系的說法中，不正確的是( )。

a.管理人與托管人的關(guān)系是所有者與經(jīng)營者的關(guān)系

b.對基金管理人而言，處理有關(guān)證券、現(xiàn)金收付的具體事務(wù)交由基金托管人辦理，自己就可以專心從事資產(chǎn)的運(yùn)用和投資決策

c.基金管理人和基金托管人均對基金持有人負(fù)責(zé)

d.兩者在財(cái)務(wù)上、人事上、法律地位上應(yīng)該完全獨(dú)立

7.對基金管理人的概念認(rèn)識錯誤的是( )。

a.基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益

b.設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)

c.基金管理人的主要業(yè)務(wù)是證券投資基金的募集與管理、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和投資咨詢服務(wù)等

d.基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立

8.我國《基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的( )擔(dān)任。

a.實(shí)力雄厚的證券公司

b.信托投資公司

c.商業(yè)銀行

d.基金公司

9.基金資產(chǎn)估值的最終目的是( )。

a.客觀準(zhǔn)確地計(jì)算基金管理費(fèi)和托管費(fèi)

b.計(jì)算、評估基金資產(chǎn)的價值

c.計(jì)算、評估基金負(fù)債的價值

d.確定基金份額凈值

10.下列說法中，不正確的是( )。

a.平衡型基金的投資目標(biāo)是既要獲得當(dāng)期收入，又要追求長期增值，通常是把資金集中投資于股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性

b.在成長型基金中，還有更為進(jìn)取的基金，即積極成長型基金

c.收入型基金主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的

d.成長型基金是基金中最常見的一種，追求基金資產(chǎn)的長期增值，投資于信譽(yù)度較高、有長期成長前景或長期盈余的公司的股票

二、多項(xiàng)選擇題(下列四個選項(xiàng)中至少有兩項(xiàng)符合題意，請找出恰當(dāng)?shù)倪x項(xiàng)填入括號中。)

1.我國《證券投資基金法》規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有( )。

a.注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

b.主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣

c.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)

d.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度

2.證券投資基金的特點(diǎn)有( )。

a.收益顯著

b.集合投資

c.分散風(fēng)險

d.專業(yè)理財(cái)

3.對證券投資基金、股票與證券的區(qū)別認(rèn)識正確的是( )。

a.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

b.風(fēng)險水平不同

c.所籌集資金的投向不同

d.收益不同

4.契約型基金與公司型基金的區(qū)別是( )。

a.資金的性質(zhì)不同

b.投資者的地位不同

c.基金的營運(yùn)依據(jù)不同

d.對投資額的限制不同

5.關(guān)于封閉式基金和開放式基金的敘述正確的是( )。

a.封閉式基金的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，開放式基金的基金份額總額不固定

b.封閉基金期限屆滿即為基金終止，管理人應(yīng)組織清算小組對基金資產(chǎn)進(jìn)行清產(chǎn)核資，并將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的出資比例進(jìn)行公正合理的分配

c.開放式基金一般都從所籌資金中撥出一定比例，以現(xiàn)金形式保持這部分資產(chǎn)

d.封閉式基金一般每周或更長時間公布一次基金份額資產(chǎn)凈值，開放式基金一般在每個交易日連續(xù)公布

6.下列選項(xiàng)中，屬于封閉式基金與開放式基金區(qū)別的有( )。

a.期限不同

b.基金份額交易方式不同

c.基金份額的交易價格計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)不同

d.發(fā)行規(guī)模限制不同

7.下列對股票基金認(rèn)識正確的是( )。

a.股票基金是重要的基金品種，僅次子國債基金

b.各國政府對股票基金的監(jiān)管都十分嚴(yán)格，不同程度地規(guī)定了基金購買某一家上市公司的股票總額不得超過基金資產(chǎn)凈值的一定比例，以防止基金過度投機(jī)和操縱股市

c.股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值

d.按基金投資的標(biāo)的劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金

8.我國《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享受的權(quán)利有( )。

a.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

b.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

c.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

d.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

9.下列關(guān)于基金的分類說法中，正確的有( )。

a.按投資目標(biāo)劃分，可分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金

b.按投資運(yùn)作方式不同，可分為契約型基金和公司型基金

c.按基金組織形式不同，可分為封閉式基金和開放式基金

d.按投資標(biāo)的劃分，可分為國債基金、股票基金和貨幣市場基金

10.對證券投資基金的特點(diǎn)認(rèn)識正確的是( )。

a.基金是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值

b.以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險、提高收益

c.基金實(shí)行專業(yè)理財(cái)制度，由受過專門訓(xùn)練、具有比較豐富的證券投資經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人員制定投資策略和投資組合方菜

d.雖然投資基金都限制投資額大小，但由于基本限額都極低，所以投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)能力決定購買數(shù)量

三、判斷題(判斷下列說法對錯，對的在括號中填“a”，錯的填“b”。)

1.基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債總額。( )

2.《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)可以用于買賣其他基金份額。( )

3.基金管理費(fèi)率的大小通常與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險成反比。( )

4.收入型基金主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的。收入型基金資產(chǎn)的成長潛力較大，損失本金的風(fēng)險相對也較高。( )

5.黃金基金是將基金委托專業(yè)經(jīng)理人處理，用于投資黃金產(chǎn)品，屬于風(fēng)險較小的投資方式，適合風(fēng)險規(guī)避者投資。( )

6.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會。( )

7.設(shè)立基金管理公司，注冊資本不低于3億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。( )

8.基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系。( )

9.管理費(fèi)通常從基金的股息、利息收益中或從基金資產(chǎn)中扣除，也可以向投資者收取。( )

10.國債基金的收益會受市場利率的影響，當(dāng)市場利率下調(diào)時，其收益會也隨之下降。( )

更多關(guān)注：證券資格考試用書  證券考試培訓(xùn)  第四次考試時間 

（責(zé)任編輯：lqh）

共3頁,當(dāng)前第1頁  第一頁  前一頁  下一頁